悦途小说网

手机浏览器扫描二维码访问

第70章 万顷波光摇月碎（第1页）

对面坐着总行内控合规部的李副总和科员齐科，一台笔记本电脑，一沓打印着她“罪证”的纸质材料，另外还有一只录音笔，不知道是否也有录像功能。

沈清陪着郁恬坐在这边，谈话开始前，齐科询问她是否有身体不适，是否能头脑清晰地回答问题。郁恬即使没有这方面的经历，也觉得这阵仗是上了规格的。

齐科看着她：“可以开始了吗？”

郁恬点头，“可以。”

齐科对着纸上的第一条询问：“2018年至2020年，陈近渊

的工商银行账户多次向你的申城银行账户汇款，总金额高达8000万，请问陈近渊是谁？”

郁恬：“陈近渊是我亲舅舅，汇款给我是为了完成每月末每季末的存款任务，基本上停留一周之内都会转走。”

齐科边听边做记录，李总出声道：“你舅舅是做什么的？”

郁恬：“工程绿化，需要他出示营业执照和行业资质吗？”

李总：“不用，继续。”

齐科对着第二条问：“郁维的建设银行账户和你的账户也有多次汇款记录，也是一样的情况吗？”

郁恬：“是的，郁维是我大伯，他有一家涂料厂。”

沈清在一旁帮腔，“基层员工都有吸储揽储的任务，一人在银行，亲戚朋友跟着忙，不容易的。”

李总笑了笑，“这个可以理解，但是员工好像不能和非直系亲属发生资金往来吧。”李总问郁恬，“为什么不让他们亲自来银行办理业务？”

郁恬：“他们一个在杭城，一个在兰陵，来去不方便。关于这一点，我很早的时候向行里写过情况说明，是征求了领导意见才这么做的。”

李总点点头，“继续。”

齐科对着第三条问：“戴玉强你认识吗？”

郁恬：“认识，东南支行的保险对接人员。”

齐科：“2020年7月份，有两笔资金从戴玉强的账户中取现，然后存入了你的申城银行账户，金额总计8036元，这是怎么一回事？”

郁恬：“是我分销给戴玉强的金钞，他取现还给我的。”

齐科：“为什么要分销，完全可以让戴玉强自行购买。”

郁恬：“金钞是我自己掏钱先买下来的，我肯定要先把这些出手。”

齐科：“金钞的购买记录你有保存吗？”

郁恬：“有，可以调银行卡流水。”

齐科：“为什么采用取现的形式，不能微信支付宝转账？”

郁恬：“行里有明确规定，不能和第三方代销机构发生交易往来，我也是为了保护自己。”

齐科看了眼李总，李总用眼神示意他继续。

齐科对着第四条问：“2020年9月至2020年12月，先后有13笔现金存入记录，人民币冠字号显示来自同一人，史思明你认识吗？”

郁恬：“不认识，但我可以解释一下这些现金都是实物贵金属的回款。”

齐科：“也是分销？”

郁恬：“是的。”

齐科：“为什么分销？”

郁恬：“行里举办的贵金属品鉴会要求现场出单，我现行买入放在网点，然后利用贷款业务联合销售。”

齐科：“这不叫联合销售，这属于搭售，搭售是违规的。贵金属的搭售对象是贷款客户吗？”

“中介”两个字差点脱口而出，郁恬想了想，“我没有直接销售给贷款客户。”

齐科：“那是谁？是不是中介？”

李总补充道：“你们网点的中介贷款一事我们已经知道了，你现在如实告知即可。”

郁恬吞咽了一口水，“中介确实配合我们买下了一部分贵金属。”

齐科：“然后把现金给你，你存入了自己的账户？”

佣兵的我却是变成银发美少年  [原神同人] 你好，此地禁止反穿  印象底色：许亦斌文艺活动笔记  微雨燕双飞之女辅  末世女的古代生存记事  偏爱独宠，禁欲佛子搂腰缠吻  重生何雨柱远离是非  当躺平王被雷劈到60年代  诡异降神师：我的娃娃真能显灵  修罗：至高界主，主宰万界诸天！  逆徒欺师：天使师尊被迫掉马  宫小姐，再渣就追夫火葬场了  花开无心  七零军婚甜如蜜，带娃科研两不误  盗墓：跟小哥身后摸着麒麟说oh  猫总别摸鱼  开局SSS级太阳神火，我无敌了  四合院：谭家菜何大清，灭易中海  锦衣四海  我本秀才：开局入赘江南门阀